Welche Qualifikation sollte ein Vermögensberater haben?
Als Privatmann ist man mit dem Gebiet der effektiven Geldanlage meist überfordert, zu vielfältig sind Angebote, Chancen, aber auch Risiken die sich dabei ergeben.
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Fast jeder ist darauf angewiesen, zusätzlich Geld für einen sicheren Lebensabend im Alter als Ergänzung zur Rente anzulegen. Das muß natürlich passend zum tatsächlichen Einkommen und mit einem individuell vertretbaren Risiko geschehen. |
Zwar bieten Banken und Versicherungen gerne ihre Hilfe an, aber im Regelfall haben diese natürlich das Größte Interesse an der Vermarktung der eigenen Produkte. Ob diese immer auf die Bedürfnisse des Kunden ausgerichtet sind darf weitestgehend bezweifelt werden. Professionelle und passende Beratung bietet hingegen oft ein unanhängiger Vermögensberater. Der vertritt die Allfinanz-Idee, was bedeutet, daß alle Produkte rund ums Geld, also Versicherung, Altersvorsorge, kurz- und langfristige Geldanlage, Kredite, etc. nicht mehr bei verschiedenen Unternehmen abgeschlossen werden, sondern über einen einzigen Dienstleister – den Vermögensberater.
Dieser muß die Materie entsprechend gut kennen, sollte also ausgebildet sein in den Grundlagen der Volkswirtschafts- und Betriebswirtschaftslehre, in Fragen des Rechts, Steuern, sollte umfassendes Wissen über Versicherungs- und Bankprodukte für den privaten Haushalt haben und die Themengebiete Bausparen und Immobilien abdecken. Ausgebildete Vermögensberater sind im Bundesverband deutscher Vermögensberater organisiert und legen für den Nachweis der beruflichen Qualifikation eine Prüfung ab.
Darüber hinaus verändern sich die Gegebenheiten am Geldmarkt ständig, Versicherungen und Banken entwickeln laufend neue Produkte um der Konkurrenz einen Schritt voraus zu sein, neue Gesetze und aktuelle Rechtssprechungen verändern die Anlagepolitik für den privaten Anleger. Oft werden bisher als zuverlässig geltende Produkte dadurch für den einen oder anderen uninteressant, manche neue Produkte hingegen spielen ggf. eine wichtige Rolle bei der persönlichen Finanzstrategie. Der Vermögensberater muß all diese Produkte, Gesetze und Veränderungen des Kapitalmarktes kennen, sich also fortlaufend weiterbilden und das Geschehen der Finanzmärkte beobachten und analysieren.
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Um eine professionelle Beratung für den privaten Anleger zu ermöglichen, muß der Vermögensberater zunächst das dortige finanzielle Umfeld untersuchen. Anhand der finanziellen Möglichkeiten werden Anlagestrategie und Produkte empfohlen und mit dem Kunden besprochen. Ein unabhängiger Vermögensberater stellt dazu mehrere mögliche Szenarien mit verschiedenen Anlageformen und Produkten von verschiedenen Anbietern vor, kann die jeweiligen Vor- und Nachteile beziffern und begründen und entsprechend der Situation des Investors Empfehlungen aussprechen und alle notwendigen Unterlagen vorbereiten.
Ein guter Vermögensberater übt seinen Beruf frei und eigenverantwortlich aus. Wegen der hohen Verantwortung, die er für den von ihm beratenen Kunden trägt, muß bei allen Beratungen und Empfehlungen das Interesse des Kunden stets Vorrang vor eigenen Interessen (wie höheren Provisionen bei der Empfehlung von bestimmten Produkten) haben.
Eine Vermögensberatung von einem qualifizierten Vermögensberater ist eine wertvolle Hilfe bei der Geldanlage. Diese Beratung wird von vielen qualifizierten Anlageberatern auch kostenlos für den Kunden angeboten.
Unser Service für Sie: Fordern Sie kostenlos und unverbindlich eine Anlageberatung von einem qualifizierten Vermögensberater durch und profitieren vom Wissen der Experten.
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