Finanzdienstleistung - was sind Finanzdienstleistungen und was ist dabei wichtig?
Unter Finanzdienstleistungen werden alle Dienstleistungen verstanden, die Kapitalanlagen und Finanzprodukte betreffen.
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Die Unterscheidung der Finanzdienstleistung kann in drei Kategorien erfolgen: Bankgeschäfte, Versicherungen und Finanzdienstleistungen im engeren Sinne. |
Finanzdienstleistungen werden wie folgt unterschieden:
- Vermögensberatung
- Vermögensverwaltung
- Anlageberatung
- Anlagevermittlung
- Abschlussvermittlung
- Emissionsgeschäft
Wer zählt eigentlich zu den Finanzdienstleistern?
Dies sind die Banken (Kreditinstitute), Finanzdienstleistungsinstitute, Versicherungsunternehmen, Finanzberater und Mikrofinanzinstitute, die vorwiegend in den Entwicklungsländern angesiedelt sind.
Banken bieten den Kunden Bankgeschäfte an. Zu den Kreditinstituten zählen bankaufsichtsrechtlich auch Kapitalanlage- und Kapitalbeteiligungsgesellschaften. Auch Direktbanken zählen zu dieser Rubrik.
Finanzdienstleistungsinstitute bieten Finanzdienstleistungen im engeren Sinne an.
Versicherungsunternehmen bieten Versicherungen an und die Finanzberater geben den Privaten Haushalten Rat in Finanzdingen.
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Um eine solche Beratung und Vermittlung gewissenhaft durchführen zu können, muss sich der Finanzdienstleister ein Bild über die Lebenssituation des Anlegers verschaffen.
Unabhängige Finanzdienstleister oder Versicherungsmakler bieten den Vorteil, dass sie über ein enormes Fachwissen verfügen. Durch neueste Software haben sie die Möglichkeit, die günstigsten und besten Tarife aus dem Riesenangebot der Versicherungen und Finanzprodukten für den Einzelnen zu selektieren. Denn, eine Versicherung ist zwar teilweise sehr teuer, doch sie ist einfach notwendig. Und die unabhängigen Finanzdienstleister können das beste Angebot aus allen Anbietern suchen. Ein guter Dienstleister prüft auch das sogenannte „Kleingedruckte“, damit es nicht später zu bösen Überraschungen kommt.
Ein Finanzberater kann Ihnen erklären, welche Möglichkeiten es für den Einzelnen gibt, um Steuern zu sparen, Steuervorteile und Zuschüsse zu erhalten und er beantwortet Fragen zu Anlagemöglichkeiten im Finanz- und Versicherungsbereich.
Ein Finanz- und Versicherungscheck gehört zur optimalen Finanzdienstleistung dazu. Bei einem Versicherungs- und Finanzcheck werden bestehende Versicherungen überprüft, ob diese noch sinnvoll sind oder gekündigt bzw. verändert werden müssen. So kann sich aufgrund veränderter Lebensbedingungen (Heirat, Kinder) auch der Absicherungsbedarf ändern. Dies gilt auch für Finanz- und Altersvorsorge Produkte.
Unser Service für Sie: Fordern Sie kostenlos und unverbindlich einen Versicherungs- und Finanzcheck Ihrer bestehenden Versicherungen und Finanzprodukte an und lassen Sie sich eine individuell ausgearbeitete Finanzanalyse vorstellen.
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